Lợi dụng danh nghĩa cán bộ ngân hàng, bị cáo Vũ Thị Thu Nhung đưa ra hàng loạt thông tin gian dối để chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn của khoảng 100 bị hại.
Trong hai ngày 8 và 9-7, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Vũ Thị Thu Nhung (cựu phó giám đốc chi nhánh một ngân hàng ở Hà Nội) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017).
Theo cáo buộc của Viện kiểm sát, trong thời gian từ năm 2014 đến tháng 5-2022, bị cáo Nhung lợi dụng vị trí công tác và danh nghĩa cá nhân để đưa ra nhiều thông tin gian dối, từ đó chiếm đoạt hơn 2.700 tỉ đồng của khoảng 100 người.
Thông tin gian dối về các “chương trình nội bộ” của ngân hàng
Cụ thể, bị cáo Nhung tự giới thiệu có quyền tiếp cận các chương trình đặc biệt nội bộ dành cho khách hàng ưu tiên hoặc cán bộ ngân hàng, như:
-
Tiền gửi linh hoạt với lãi suất từ 7,5% đến 32%/năm;
-
Chương trình giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn, trái phiếu ngân hàng lãi suất cao;
-
Mua bất động sản thanh lý từ ngân hàng với giá ưu đãi.
Để tăng tính thuyết phục, bị cáo cho rằng những khoản đầu tư này quản lý riêng qua hệ thống nội bộ, không phát hành công khai và thường có kèm “chăm sóc khách hàng” giá trị cao.
Nhiều người đã chuyển tiền trực tiếp cho bị cáo, tin tưởng bị cáo sẽ chuyển khoản vào ngân hàng và thực hiện đúng như thỏa thuận.
Thành lập công ty sân sau để huy động vốn “đầu tư tài sản nợ xấu”
Ngoài ra, bị cáo còn thành lập Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư và Quản lý tài sản Việt Nam, đứng tên người khác làm giám đốc nhưng trực tiếp điều hành và sử dụng tài khoản của công ty.
Thông qua công ty này, bị cáo tiếp tục huy động tiền góp vốn đầu tư vào các tài sản thanh lý nợ xấu của ngân hàng, với cam kết:
-
Ký quỹ trong thời gian ngắn (5-25 ngày);
-
Nhận lại 100% tiền gốc kèm lợi nhuận 10-14%;
-
Mọi khoản đầu tư đều được “đảm bảo từ ngân hàng”.
Tuy nhiên, sau khi nhận tiền, bị cáo không thực hiện bất kỳ thủ tục đầu tư nào, mà sử dụng thủ đoạn trả tiền người sau cho người trước, chiếm đoạt phần còn lại để tiêu xài cá nhân.
Hàng loạt chứng cứ giả mạo, có dấu hiệu đồng phạm
Cơ quan điều tra còn làm rõ bị cáo đã làm giả 57 tài liệu ngân hàng, bao gồm chứng từ giao dịch, hợp đồng tiền gửi, xác nhận đầu tư… nhằm đánh lừa các bị hại và che giấu hành vi chiếm đoạt.
Đáng chú ý, vụ án từng được TAND TP Hà Nội đưa ra xét xử lần đầu vào tháng 9-2024, tuy nhiên HĐXX đã trả hồ sơ điều tra bổ sung vì có dấu hiệu đồng phạm chưa được xử lý và chứng cứ chưa đầy đủ.
Tại phiên tòa lần này, sau phần xét hỏi, HĐXX tiếp tục trả hồ sơ lần thứ hai, với lý do:
-
Chưa xác định đầy đủ số tiền bị cáo chiếm đoạt;
-
Chưa làm rõ vai trò các cá nhân liên quan có dấu hiệu đồng phạm;
-
Cần xác định cụ thể số tiền phải bồi thường và người có nghĩa vụ hoàn trả.
Hành vi đặc biệt nghiêm trọng, chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn
Theo đánh giá ban đầu của cơ quan tố tụng, hành vi của bị cáo Vũ Thị Thu Nhung có dấu hiệu phạm tội có tổ chức, chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn (theo điểm a, khoản 4, Điều 174 BLHS), có thể đối mặt với mức án từ 20 năm tù, tù chung thân đến tử hình nếu được xác định là chủ mưu.
Hiện vụ án đang được Cơ quan CSĐT Bộ Công an tiếp tục điều tra làm rõ các hành vi liên quan và vai trò của những cá nhân đồng phạm, người liên quan trong quá trình lừa đảo.
